OPSIS PATRIMOINE

Publié le mardi 15 septembre 2015 par FS , mis à jour le mercredi 12 juillet 2017 à 16 h 46

OPSIS PATRIMOINE :

L’OPCI OPSIS PATRIMOINE est géré par LA FRANCAISE AM. Il s’agit d’un OPCI A CAPITAL VARIABLE.

Le portefeuille d’UFG OPSIS Patrimoine est composé à la fois d’actifs immobiliers et financiers et vise à offrir un couple rendement-risque proche de celui de l’immobilier professionnel, via :

• une poche d’actifs immobiliers (60 % du portefeuille) dont l’objectif est de rechercher la performance et la volatilité de l’immobilier professionnel (SCPI d’entreprises),
• une poche d’actifs financiers (40 % du portefeuille, dont 10 % de liquidités) dont l’objectif est de rechercher une performance allant jusqu’à 3 % au-dessus du taux sans risque et une volatilité comprise entre 1 et 8 %,
• une distribution de revenus tous les trimestres,
• des conditions de rachat organisées,
• la fiscalité des valeurs mobilières.

Les revenus perçus bénéficient :

• d’un abattement de 40 %,
• d’un abattement fixe de 1 525 € pour une personne seule et 3 050 € pour un couple.

UFG OPSIS Patrimoine, dont la valorisation est bimensuelle, est un produit de distribution :

• au moins 85 % des revenus nets de frais issus de la location des immeubles,
• au moins 50 % des plus-values nettes résultant d’actifs immobiliers détenus en direct ou via des sociétés sur leur activité foncière.

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